«Знай своего клиента»: Банки с 1 июля начали оц...
0
«Знай своего клиента»: Банки с 1 июля начали оценивать юрлиц по группам риска
В рамках программы Центробанка по борьбе с отмыванием денег все российские банки обязали передавать информацию о клиентах на платформу ЗСП. Финансовая организация должна оценивать компании или индивидуальных предпринимателей по принципу «светофора».
Программа нацелена на контроль сомнительных операций, которые с этого дня будет оценивать и ЦБ. Каждому клиенту банка регулятор будет присваивать уровень риска:
Красный: это зона наибольшего контроля. Банки смогут отказывать клиентам в обслуживании, ограничивать возможности проведения операций.
Желтый уровень предполагает среднюю группу риска и усиленное внимание к сомнительным операциям, но полностью отказывать в сотрудничестве с ними банки не будут.
Клиенты из зеленой зоны будут меньше подвержены контролю со стороны кредитных организаций. При этом клиенты тоже могут столкнуться с отказом в проведении транзакции, если производят расчеты с контрагентами из красной и желтой зон риска.
ИсточникРБК
