8

Как МФО будут проверять всех клиентов перед оформлением онлайн-кредитов?

img

Центробанк разрабатывает новые меры для предотвращения распространения мошеннических схем. Проверка каждого клиента перед оформлением займа — еще один шаг в сторону борьбы с кредитованием по чужим данным.

Новая версия стандарта по кредитованию через МФО вступит в силу с 23 апреля. ЦБ РФ обязал в процессе оформления онлайн-кредитов верифицировать всех клиентов по установленным параметрам. 

Всего представлены 10 критериев для проверки:

  1. Данные паспорта. Их МФО должна запросить через госсервисы для проверки подлинности паспортных данных заемщика.
  2. Сверка представленных данных с кредитной историей заемщика. 
  3. Достоверность банковского счета, на который поступит займ. Он должен принадлежать человеку, чьи паспортные данные используются для кредитования.
  4. Номер телефона. Владельцем контактных данных должно быть то же лицо, которое подает заявку.
  5. Устройство (смартфон, планшет, ПК), с которого оформляется займ тоже должно принадлежать клиенту, обратившемуся за кредитом.
  6. Сверка по фото. Снимок, представленный при оформлении займа, должен соответствовать изображению в паспорте.
  7. Контрольные вопросы. Они связаны с личностью клиента.
  8. Доступ к электронной почте. Потенциальный заемщик должен будет перейти в свою почту и совершить некоторые действия для подтверждения займа.
  9. Контактные данные. МФО обязаны проверить все предоставленные данные по заемщику через официальные госсервисы. Номер телефона, почта и иные данные, которые клиент указывает при оформлении займа, должны быть использованы им и на государственных порталах. Это поможет избежать, например, использования временно оформленной почты или контакта для звонка. 

Проверка полученных при оформлении сведений на соответствие данным о клиенте, находящимся в общем доступе.

Центробанк разрешает при проверке объединять пункты 3–5 при условии их одновременного использования. МФО обязаны осуществлять проверку заемщиков не менее чем по трем пунктам из предложенного списка.

ИсточникРедакция finlab.ru
8