205

Банки начнут проверять каждый перевод между физлицами

img

Правительство РФ приняло закон, согласно которому банки обязаны отслеживать переводы между счетами физических лиц и выявлять факты мошенничества. Финансовые организации получают право заблокировать подозрительную операцию на срок до двух суток. Любые средства, переведенные без согласия со счетов клиентов в пользу мошенников, банки обязаны компенсировать из собственных средств.

В Госдуме обратили внимание на рост случаев мошенничества, связанных с социальной инженерией. Клиенты банков, общаясь со злоумышленниками, добровольно передают им личные сведения, которые и используются для хищения средств со счетов граждан.

Согласно закону, банк, со счета которого отправляется перевод, обязуется сверять номер счета получателя со специальной базой Центробанка. Если счет получателя отмечен в этой базе как скомпрометированный, а банк все равно сделал перевод, кредитная организация компенсирует клиенту всю переведенную сумму.

Для выявления подозрительных транзакций банки будут использовать 50 признаков. Один из них — одновременная работа в интернет-банке из разных географических точек. Еще один признак — оформление кредита сразу после снятия блокировки, вызванной неверно введенными логином или паролем. Под особое внимание попадут транзакции, выполненные с нового телефона или устройства, с которых ранее клиент не был авторизован.

Закон разработан с целью противодействия хищению денежных средств мошенниками. Документы уже подписаны председателем Госдумы Анатолием Аксаковым. С 1 октября российские банки должны будут передавать все сведения о фигурантах мошеннических переводов.

Источникbanki.ru
205