Способы проверки своего контрагента

долгосрочные отношения с надежным контрагентом — безусловный плюс, это ключ к стабильному развитию компании. однако на практике многие предприниматели сталкиваются с необходимостью постоянно искать новых поставщиков и покупателей. чтобы избежать рисков неплатежеспособности и взаимодействия с фирмами-однодневками, нужно знать, как компании проверить своего контрагента. должная осмотрительность в выборе партнера еще никому не помешала.

каких компаний-партнеров стоит избегать?

подробнее рассмотрим, какие же контрагенты — неблагонадежные партнеры, от сотрудничества с которыми стоит отказаться сразу после проверки.

фирмы-однодневки

такие компании специально создаются, чтобы за короткое время заключить максимально возможное количество сделок, получить деньги и исчезнуть без исполнения своих обязательств.

компании, использующие мошеннические схемы

с виду заслуживающий доверия бизнес на деле может заниматься нелегальной деятельностью, быть связанным с криминалом и применять сомнительные схемы по обналичиванию средств. в результате налоговая проверка признает расходы на приобретение товаров или услуг у таких компаний необоснованными. кроме проблем с налоговой, пострадает репутация, возможны финансовые убытки.

фирмы-банкроты

если компания внешне выглядит благополучно, у нее красивый офис и вежливые менеджеры, это не повод для полного доверия. не исключено, что внутри огромные долги, и фирма на грани банкротства.

процедура возвращения долгов банкротами непростая. сначала составляется реестр кредиторов, куда попадают все, кому должна несостоятельная компания. после продажи с торгов ее имущества долги раздают кредиторам в порядке очередности. если денег не хватило, все задолженности просто списываются. то есть вам может не хватить средств, и получить их уже не будет возможности.

к чему могут привести отношения с неблагонадежным контрагентом

от того, с кем работает компания, напрямую зависит ее репутация и финансовая стабильность. взаимоотношения с неблагонадежным партнером чреваты такими последствиями:

1. налоговые риски. ответственность за выбор партнера полностью ложится на компанию. сотрудничество с сомнительными контрагентами может привести к внезапным проверкам со стороны налоговых органов.
2. риски блокировки расчетного счета в банке. по закону 115-фз, при подозрении в причастности к противозаконным действиям счет предприятия могут заморозить.
3. риски получения убытков. это понятно — если поставщик или клиент не выполнит свои обязательства, компания может понести убытки.

проблемы с налоговыми органами

налоговая внимательно проверяет сделки с контрагентами. если у нее появятся претензии к одному из ваших партнеров, не исключено, что ваша компания тоже окажется вовлеченной в неприятности. если будет доказано, что контрагент неблагонадежен, а вы приняли ндс к вычету, налоговую выгоду запросто могут признать необоснованной. предполагается, что налогоплательщик должен быть в курсе нарушений, допущенных контрагентом. если нет — значит, он действовал без должной осмотрительности. то есть компания не проверила контрагента перед сотрудничеством.

при этом должная осмотрительность означает не просто запрос учредительных документов контрагента и знакомство с директором. нужно убедиться в том, что компания действительно ведет хозяйственную деятельность, заключает сделки и добросовестно исполняет свои обязательства перед партнерами.

проблемы с банками

денежные переводы сомнительным организациям — достаточное основание для банка отказать в проведении операции, вплоть до отключения компании от сервиса дистанционного обслуживания. то есть сомнительные сделки контрагента несут прямые риски для вашей фирмы.

как правильно проверить информацию о потенциальном партнере

существует много способов, как проверить контрагента компании на благонадежность. лучше провести комплексную проверку, так как просто наличие сайта, респектабельность офиса и внешняя масштабность бизнеса еще ни о чем не говорят. у фирмы при этом могут быть просроченные обязательства, вестись судебные дела или быть другие проблемы. вот что нужно сделать:

запросите документы

обязательно проверьте как минимум такие документы:

• устав (если это ооо);
• инн;
• свидетельство о государственной регистрации — огрн или огрнип для ип;
• бухгалтерскую отчетность за предыдущий год;
• паспорт руководителя;
• уведомление о предоставлении налоговой декларации за последний квартал.

скачайте сведения из егрюл или егрип для ип

в выписке проверьте дату основания компании, соответствие кодов деятельности с оквэд. подозрение может вызвать только недавно зарегистрированная фирма.

проверьте наличие лицензий

если фирма занимается деятельностью, подлежащей лицензированию, запросите необходимые для ее ведения лицензии. также проверьте документы, которые подтверждают наличие у контрагента ресурсов для исполнения договора. например, оборудования или производственных помещений. лучше еще и лично посетить склады или торговые площадки. если контрагент будет против визита, есть повод для размышлений.

проверьте юридический адрес, личности руководителя и учредителей

насторожить должен массовый адрес регистрации компании — это адрес, по которому зарегистрировано много фирм, его можно купить. сам по себе он не свидетельствует о неблагонадежности, но это очередной пунктик, который нужно взять на заметку.

учредитель и директор тоже могут быть «массовыми», управляющими или владеющими несколькими бизнесами. вероятнее всего, фирма в этом случае использует номинальный сервис — в документы вписаны фиктивные руководители и учредители. тогда в выписке из егрюл может стоять пометка о недостоверности сведений о директоре.

проанализируйте дополнительные риски

попробуйте посмотреть по открытым источникам, не была ли замешана фирма контрагента в каких-либо известных скандалах. посмотрите, нет ли среди акционеров юридических лиц-резидентов недружественных стран. требования по ведению деятельности в рф таких компаний усложняются, поэтому могут быть проблемы с сотрудничеством.

онлайн-ресурсы для проверки контрагентов

в интернете есть много полезных ресурсов, по которым можно составить представление о благонадежности потенциальных партнеров:

• сервис «прозрачный бизнес» от фнс — информация предоставляется бесплатно в pdf-формате.
• картотека арбитражных судов — бесплатно можно получить сведения о судебных делах, в которых фигурирует контрагент.
• официальный сайт фссп — проверьте наличие исполнительных производств.
• зачестный бизнес — сервис проверки по информации из официальных источников, есть бесплатные и платные тарифы.
• fek.ru — сервис бесплатно проверят фирмы на юридическую чистоту по сведениям из фнс и еще 27 реестрам.
• xfirm — бесплатный российский сервис для проверки контрагентов.
• спарк — максимально детальный мониторинг юридических лиц и оценка рисков, но сервис платный.
• реестр надежных партнеров от системы торгово-промышленных палат рф.
• сервис «проверка контрагента» от портала малый бизнес москвы — можно проверить компании, зарегистрированные в москве и области.

если потенциальный партнер не прошел проверку по большинству пунктов, рисковать и сотрудничать с такой фирмой лучше не стоит.